本報訊 記者 劉奇峰 通訊員 朱夢平 近日，建行河源市分行營業(yè)部憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力，成功堵截一起可疑開戶風(fēng)險事件，切實履行了金融機構(gòu)從源頭處嚴(yán)防洗錢、銀行賬戶出租出售等風(fēng)險發(fā)生的責(zé)任。

事發(fā)當(dāng)天，客戶羅某到建行河源市分行營業(yè)部辦理一類借記卡業(yè)務(wù)，用于輔助公司業(yè)務(wù)交易需要。在審核客戶所提供的資料后，系統(tǒng)讀取該客戶身份證信息時，提示該客戶洗錢風(fēng)險等級為中高風(fēng)險等級，分類來源是司法查凍扣。經(jīng)查詢，該客戶曾于2018年在該分行網(wǎng)點開立銀行卡二類賬戶，曾因疑似涉賭涉詐風(fēng)險賬戶被暫停非柜面管控，并由福建省三明市梅列區(qū)公安分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊依法查詢。根據(jù)系統(tǒng)提示，營運主管再次詢問該客戶營業(yè)執(zhí)照及營業(yè)場所的相關(guān)信息。該客戶始終不肯正面回答，并催促工作人員將其名下的二類賬戶進(jìn)行銷戶處理。

因該客戶行為可疑，工作人員通過查詢系統(tǒng)信息，發(fā)現(xiàn)該客戶存在極大的異常開戶行為。為防范不法分子利用本行銀行卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙或洗錢等違法犯罪活動，營運主管以“需要進(jìn)一步審核營業(yè)執(zhí)照和法人真實性及營業(yè)情況等相關(guān)信息”為由告知客戶目前無法馬上為其辦理開戶業(yè)務(wù)，待審核資料后再通知其過來辦理。該客戶聽到后，便匆匆離開網(wǎng)點。

此次風(fēng)險堵截事件體現(xiàn)了系統(tǒng)的數(shù)據(jù)偵察和工作人員的敏銳反應(yīng)力相配合的重要性。工作人員嚴(yán)格實行銀行結(jié)算賬戶的開戶制度，嚴(yán)把開戶風(fēng)險防范關(guān)口，在開戶環(huán)節(jié)保持高度警惕，通過“三核四觀四詢問一管控”流程，審核客戶證件及與客戶的溝通中及時發(fā)現(xiàn)疑點，進(jìn)而從源頭處嚴(yán)防洗錢、銀行賬戶出租出售等風(fēng)險的發(fā)生。建行河源市分行營業(yè)部將持續(xù)守護(hù)客戶資金安全，踐行金融責(zé)任、展現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng)，為營造良好的金融環(huán)境作出貢獻(xiàn)。