了解反洗錢知識(shí)，遵守反洗錢法規(guī)，是每個(gè)公民的義務(wù)。近日，中國(guó)銀行河源分行開展反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，營(yíng)造全社會(huì)知曉反洗錢、支持反洗錢的輿論環(huán)境。

一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

二、主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

（一）開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好有效身份證件。

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義，進(jìn)而竊取您的財(cái)富，或是進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：

1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件；

2.如實(shí)填寫您的身份信息；

3.配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；

4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。

如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）存取大額現(xiàn)金時(shí)，請(qǐng)出示有效身份證件。

凡是存入或取出5萬(wàn)元及以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元及以上外幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)須核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過(guò)這樣的措施，防止不法分子“渾水摸魚”，保護(hù)您的資金安全，創(chuàng)造更安全、有效的金融市場(chǎng)環(huán)境。

三、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：

1.他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；

2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；

3.您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；

4.您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；

5.您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

（劉奇峰 鐘振新）