我市反洗錢工作體系高效運(yùn)轉(zhuǎn)

中國人民銀行河源市中心支行為您的“錢袋子”護(hù)航

閱讀提示：

中國人民銀行是國家反洗錢行政主管部門，主要負(fù) 責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢 查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑 交易，開展反洗錢國際合作等。那么我市反洗錢工作取 得了哪些成效，普通市民又該如何辨別、防范和遠(yuǎn)離洗 錢活動(dòng)？記者近日就反洗錢相關(guān)問題咨詢了中國人民 銀行河源市中心支行（以下簡稱人行河源市中心支行） 的專業(yè)人士，為廣大市民解疑釋惑。

人行河源市中心支行依法履行反洗錢牽頭部門職責(zé)，密切加強(qiáng)與我市反洗錢聯(lián)席會議相關(guān)成員單位的合 作，以有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)為目標(biāo)，有序推進(jìn)金融領(lǐng)域反洗錢、反恐融資和反逃稅工作，取得了顯著成效，為 支持河源市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)。

2017年反洗錢工作會議

搭框架，夯基礎(chǔ)，反洗錢工作體系不斷健全

人行河源市中心支行搭框架，夯 基礎(chǔ)，形成了覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)等 整個(gè)金融領(lǐng)域的多層次、立體式反洗 錢工作體系，以內(nèi)控制度作保障，以 組織架構(gòu)為支撐，轄區(qū)反洗錢履職基 礎(chǔ)不斷穩(wěn)固。人行河源市中心支行 專門設(shè)立了反洗錢職能部門，轄區(qū)50 多家金融機(jī)構(gòu)也根據(jù)需要設(shè)立或指 定反洗錢牽頭部門，打造了一支相對 穩(wěn)定的專業(yè)隊(duì)伍，為反洗錢工作提供 了有力的人才支持。

聚合力，重實(shí)效，反洗錢跨部門協(xié)調(diào)合作深入開展

經(jīng)河源市人民政府同意，建立了 由人行河源市中心支行、市公安局、 市法院、市檢察院、河源海關(guān)、河源銀 監(jiān)分局等19 家成員單位組成的河源 市反洗錢工作聯(lián)席會議制度，在該制 度框架下，人行河源市中心支行積極 開展反洗錢跨部門合作，通過與相關(guān) 部門簽署合作備忘錄、召開反洗錢聯(lián) 席會議、雙邊或多邊情報(bào)協(xié)商會議 等，加強(qiáng)信息共享合作機(jī)制建設(shè)，著 力構(gòu)建預(yù)防和打擊洗錢犯罪的執(zhí)法 合力。

強(qiáng)監(jiān)管，筑防線，金融領(lǐng)域抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)屏障日益鞏固

緊扣風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管的核 心原則，抓重點(diǎn)、抓短板實(shí)施反洗錢 監(jiān)管，引導(dǎo)各義務(wù)機(jī)構(gòu)建立健全洗錢 風(fēng)險(xiǎn)防控體系，筑牢金融領(lǐng)域反洗錢 安全屏障。2016-2017 年，人行河源 市中心支行累計(jì)對40 家次金融機(jī)構(gòu) 開展了反洗錢現(xiàn)場檢查、風(fēng)險(xiǎn)評估、 約見高管談話、走訪、書面質(zhì)詢、窗口 指導(dǎo)等多種監(jiān)管措施，反洗錢監(jiān)管服 務(wù)效能不斷提升，有效守住了不發(fā)生 區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

什么是反洗錢？

答：是指為了預(yù)防通過各種方 式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性 質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走 私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融 管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等 犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì) 的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和 國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施 的行為。

最近經(jīng)常聽到一個(gè)新名詞“三反”，跟反洗錢有什么關(guān)系呀？

答：“三反”即反洗錢、反恐怖融 資、反逃稅。國家“十三五”規(guī)劃明確 要求“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃 稅監(jiān)管措施，完善風(fēng)險(xiǎn)防范體制機(jī)制”； 2017 年9 月，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善 反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制 機(jī)制的意見》正式發(fā)布，從體制機(jī)制上 提出完善措施，明確了當(dāng)前“三反”工 作需要著力加強(qiáng)的工作任務(wù)，是《反洗 錢法》頒布十周年來對國家反洗錢體 系最全面的頂層設(shè)計(jì)，也是我國在“三 反”工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃。

洗錢騙局多，五類陷阱要當(dāng)心

有些市民朋友覺得反洗錢離我 們很遠(yuǎn)，但事實(shí)上，在工作生活中，各 種“洗錢陷阱”或許已悄無聲息地在 我們身邊潛伏，警惕陷阱已然成為機(jī) 智的您必備的知識裝備和武器。

警惕P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺非法集 資洗錢。部分P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司通過 發(fā)布虛構(gòu)的高息借款標(biāo)的招攬市民 投資理財(cái)。在騙取大筆資金之后，便 馬上卷款跑路，造成大批受害者資金 損失。實(shí)際上，這些P2P 公司實(shí)為借 助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺進(jìn)行非法集資犯罪 活動(dòng)。在此提醒廣大市民，網(wǎng)絡(luò)投資 需謹(jǐn)慎，必須選擇信譽(yù)好、資質(zhì)齊的 網(wǎng)絡(luò)公司。

警惕微信騙局。微信為生活和 工作帶來溝通、轉(zhuǎn)賬等便利的同時(shí)， 微信詐騙也悄悄趁虛而入。不法分 子通過在微信上假冒親朋好友、公司 領(lǐng)導(dǎo)，騙取受害人信任，進(jìn)而實(shí)施資 金詐騙活動(dòng)。為了不上當(dāng)受騙，在微 信上如果涉及資金的轉(zhuǎn)出，請通過其 他途徑進(jìn)一步核實(shí)對方身份后才進(jìn) 行資金轉(zhuǎn)出操作。

警惕網(wǎng)銀支付寶詐騙盜取個(gè)人 銀行卡資金。市民在收到不明來源 的短信和微信信息時(shí)，需提高警惕。 未經(jīng)核實(shí)，勿輕易按信息指示進(jìn)行操 作，以防泄露自身的證件號碼、銀行 卡密碼等個(gè)人信息，進(jìn)而被不法分子 盜取銀行卡資金。

警惕克隆銀行卡盜刷洗錢。刷 卡消費(fèi)需多留心眼，謹(jǐn)防刷卡人員竊 取您的銀行卡資料及密碼，進(jìn)而復(fù)制 銀行卡進(jìn)行盜刷，造成損失。

警惕冒充“公檢法”進(jìn)行詐騙。騙 子冒充“公檢法”人員先通過不法途徑 獲得受害人信息，再聲色俱厲使用各 種手段使受害人相信自己已涉案，在 受害人上鉤入局后騙取資金。遇到此 類詐騙，謹(jǐn)記進(jìn)一步驗(yàn)證，不可輕易透 露銀行賬號、密碼，甚至匯款。

嚴(yán)打擊，求突破，反洗錢案件 工作成果豐碩

人行河源市中心支行從維護(hù)國家安全的 大局出發(fā)，充分發(fā)揮反洗錢情報(bào)優(yōu)勢，向執(zhí)法 部門移交有價(jià)值的洗錢線索，大力配合偵查 機(jī)關(guān)查辦案件，為打擊洗錢、恐怖融資及上游 犯罪起到了重要作用，彰顯了反洗錢手段的 威懾力。

廣普及，謀共識，反洗錢社會 環(huán)境持續(xù)優(yōu)化

為更好地凝聚社會共識，擴(kuò)大社會影響 力，人行河源市中心支行組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)采 取豐富多樣的形式持續(xù)開展反洗錢宣傳培訓(xùn)活 動(dòng)，廣泛普及反洗錢知識，結(jié)合案例提示洗錢陷 阱，不僅社會公眾對反洗錢的認(rèn)知度普遍提升， 而且金融從業(yè)人員反洗錢素質(zhì)明顯提高，為轄 區(qū)反洗錢工作營造了良好的生態(tài)環(huán)境。

在轄區(qū)反洗錢戰(zhàn)線全體人員的通力合 作下，河源反洗錢工作取得累累碩果。站 在新階段、新起點(diǎn)，人行河源市中心支行與 轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)將再接再厲，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé) 任感和使命感，深入貫徹十九大精神，守住 不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，為維護(hù)和 諧社會、建設(shè)幸福河源作出不懈努力。