本報(bào)訊（記者 楊建芳 通訊員 郭玲田 習(xí)霞 鄧麗萍）近期，中國(guó)人民銀行河源市中心支行和郵儲(chǔ)銀行河源市分行多渠道、多形式地聯(lián)合開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)，向廣大人民群眾宣傳、普及反洗錢(qián)知識(shí)，提高民眾反洗錢(qián)意識(shí)，共同營(yíng)造反洗錢(qián)良好社會(huì)氛圍。

反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。洗錢(qián)上游犯罪有7 種，分別是毒品洗錢(qián)犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂洗錢(qián)犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。相關(guān)單位依法采取大額和可疑交易資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

市人民銀行和郵儲(chǔ)銀行有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員提醒廣大市民，要警惕身邊的洗錢(qián)陷阱，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)。
一是保管好自己的居民身份證。身份證保管、使用或管理不當(dāng)有可能導(dǎo)致你不知不覺(jué)陷入了洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
二是主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要出示您的身份證件，如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息，回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。三是不要出租出借自己的身份證件。出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下結(jié)果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
四是不要出租出借自己的賬戶。
五是不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。
六是為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙。
七是選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
八是支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益。開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證；大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件。九是勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。